BILAN PATRIMONIAL
BILAN PATRIMONIAL
BILAN PATRIMONIAL
BILAN PATRIMONIAL
Loi Pinel
Défiscalisation immobilière
Crédit immobilier
Micro-bénéfices non commerciaux
Imposition des dividendes
Impôts fonciersL’époux ou l’ex-époux a-t-il des droits sur la pension de retraite de son défunt conjoint ? Une partie de la pension de retraite peut être reversée au conjoint ou à l’ex-conjoint d’un défunt retraité. Il s’agit de la pension de réversion. Il existe un ensemble de conditions, et des limites, variables, selon que la pension est issue du secteur privé ou public.
Pension de réversion lorsque le défunt était salarié du secteur privé
Conditions d’obtention de la pension de réversion
L’âge du conjoint : depuis le 1er janvier 2009, l’époux survivant doit avoir au moins 55 ans.
Le statut marital du conjoint : il doit avoir été marié ou doit être marié avec le défunt lors du décès. Le PACS et le concubinage n’ouvrent aucun droit donc.
Attention : pour obtenir une pension de réversion des régimes complémentaires ARRCO et AGIRC, l’ex-époux du défunt ne doit pas être remarié.
Conditions de ressources : une personne seule ne doit pas avoir de ressources supérieures à 19 988,80€ annuels. Si la personne est en couple, les ressources maximales sont de 31 982,08€ annuels.
Montant de la pension de réversion
Principe : 54% de la pension de retraite, pour la partie retraite de base, est reversée au conjoint survivant.
Attention : ce montant se cumule avec les ressources du bénéficiaire, et ne doit pas dépasser le plafond indiqué ci-dessus.
Montant minimum : 268,5€ par mois, si l’assuré décédé avait cumulé au moins 60 trimestres d’assurance.
Attention : le montant de la pension de réversion peut être révisé, notamment à la baisse, en fonction de l’évolution des revenus du bénéficiaire.
Retraite complémentaire : 60% de la partie de la pension issue des régimes complémentaires est reversé au bénéficiaire.
S’il y a un conjoint survivant et un ancien conjoint divorcé, la pension est partagée au prorata de la durée de chaque mariage.
Pour en bénéficier, il faut en faire la demande avec le formulaire cerfa n°13364*02.
Quel placement est adapté à ma situation ?
Discutez-en avec un Expert, c'est gratuit et sans engagement !
Pension de réversion lorsque le défunt était fonctionnaire
Conditions d’obtention de la pension de réversion
Il n’y a pas de conditions d’âge ni de ressources. Pour en bénéficier, le conjoint doit simplement avoir été marié avec le défunt au moins 2 ans avant la cessation d’activité ou 4 ans dans tous les cas.
Montant de la pension de réversion
Principe : 50% de la pension de retraite est reversée au conjoint survivant, régimes de base et additionnels confondus.
Ces articles peuvent vous intéresser :
Pourquoi choisir Expert Invest ?
Les meilleurs
placements du marché
Un conseiller dédié,
disponible et qualifié
Un suivi de votre projet
du début à la fin
Pas de frais supplémentaires
C'est vous qui en parlez le mieux !
- Un accompagnement adapté en fonction de votre profil et une réactivité appréciéeThomas H.
- Très à l'écoute, donne de très bons conseils adaptés à notre besoin.Agnes R.
- Mon Conseiller Mr Gimenez est excellent techniquement et surtout tres a l écoute des problèmes de son clientOlivier T.
- Expert investissement à l'écoute et proposant des produits adaptés.Regis R.
- de bons conseilsPierre G.
- Nous avons été très bien conseillés. Nous sommes très contents de notre investissement.Yann L.
- Le Cabinet Expert Invest m’accompagne depuis maintenant 5 ans et a toujours su m’apporter les bons conseils et projets adaptés à ma situation. Équipe sérieuse, professionnelle et très réactive ! Je recommande les yeux fermés !Jennifer B.
- Disponible, à l'écoute et de bons conseils. Respecte mes choix. J'ai confiance en ce conseiller.Elisabeth C.
- Très bons conseils et équipe disponibleAstrid W.
Mon investissement idéal en 3 étapes seulement !
1.
Je fixe un rdv en ligne avec un Expert,
c’est gratuit et sans engagement.
2.
En entretien visio nous co-construisons
mon Bilan Patrimonial personnalisé.
3.
Je n’ai plus qu’à investir dans les
meilleurs placements me correspondant !
Découvrez nos produits liés à ce placement
SCPI CORUM USA
- Fiscalité attractive
- Diversification typologique
- Pas de contrainte de gestion
- Le marché américain
ASSURANCE VIE IRLANDAISE UTMOST PRIVATE WEALTH PORTFOLIO
- Protection renforcée
- Fiscalité avantageuse
- Flexibilité d’investissement
- Adaptabilité
LOMBARD INTERNATIONAL ASSURANCE
- Protection renforcée
- Fiscalité avantageuse
- Large choix d’investissements
- Diversification patrimoniale
AFI-ESCA LUXEMBOURG
- Diversification patrimoniale
- Fiscalité avantageuse
- Solidité financière
- Protection du contractant
SCPI SWISS LIFE MISTRAL SÉLECTION
- Adaptation
- Simplification
- Liberté
- Rentabilité
GFI FRANCE VALLEY PATRIMOINE
- Actif tangible
- Transmission facilitée
- Investissement significatif
- Diversification du portefeuille
SA FRANCE VALLEY REVENU EUROPE
- Actif tangible
- Fiscalité avantageuse
- Diversification des investissements
- Investissement significatif
SCPI REMAKE LIVE
- Performance
- Investissement responsable
- Diversification immobilière
- Revenus réguliers
GFI SOGENIAL COEUR FOREST
- Investissement responsable
- Gestion simplifiée
- Accessibilité
- Fiscalité avantageuse
GFI FRANCE VALLEY FORETS
- Investissement significatif
- Investissement tangible
- Transmission facilitée
- Valeur refuge
ONE LIFE WEALTH FRANCE
- Diversification
- Flexibilité
- Neutralité fiscale
- Sécurité
UAF LIFE PATRIMOINE VERSION ABSOLUE 2
- Contrat souple
- Investissement durable
- Épargne sur mesure
- Investissement immobilier
SCPI SOGENIAL COEUR D’AVENIR
- Investissement qui a du sens
- Performance
- Un fonds innovant
- Valeur refuge
SCPI THEOREIM LOG IN
- Diversification immobilière
- Performance
- Des revenus réguliers
- Immobilier durable
PRIMONIAL SÉRÉNIPIERRE
- Diversification
- Durabilité
- Valorisation
- Investissement immobilier
GENERALI HIMALIA
- Offre large
- Gestion
- Protection
- Valorisation
SC TERRES INVEST
- Investissement significatif
- Marché dynamique
- Gestion globale
- Enjeux environnementaux
CORUM LIFE
- Un contrat sans frais
- Un placement flexible
- Une épargne disponible
- Une gestion adaptée
SWISS LIFE EXPERT PREMIUM PLUS
- Offre personnalisée
- Valorisation
- Transmission
- Protection
ABEILLE EPARGNE ACTIVE
- Gestion
- Fiscalité privilégiée
- Diversification
- Epargne responsable
SCPI NORMA CAPITAL FAIR INVEST
- Belle performance 2022
- Résilience
- Pas de contrainte
- Investissement vertueux
SCPI SWISS LIFE ESG PIERRE CAPITALE
- Performance 2022
- Valorisation
- Expérience
- Diversification
SCPI PRIMONIAL PRIMOPIERRE
- Performance 2022
- Marché solide
- Diversification et Label ISR
- Expertise
SCPI PERIAL PF HOSPITALITE EUROPE
- Performance
- Mutualisation des risques
- Expertise
- Investissement vertueux
SCPI LA FRANÇAISE EPARGNE FONCIERE
- Performance 2022
- Capitalisation
- Collecte
- Pas de contrainte
SCPI LA FRANÇAISE LES GRANDS PALAIS
- Performance 2022
- Capitalisation
- Collecte
- Pas de contrainte
SCPI SOGENIAL COEUR DE VILLE
- Performance
- Pérennité de l’investissement
- Mutualisation des risques
- Pas de contrainte
SCPI SOGENIAL COEUR DE RÉGIONS
- Performance
- Nue propriété
- Risque faible
- Performances futures
SCPI SOGENIAL COEUR D’EUROPE
- Performance
- Ouverture vers l’Europe
- Fiscalité avantageuse
- Marché porteur
SCPI PRIMONIAL PRIMOVIE
- Belle performance 2022
- Résilience
- Pas de contrainte
- Investissement vertueux
SCPI PERIAL PFO²
- Performance
- Label ISR depuis 2020
- Rotation des actifs
- Pas de contrainte
SCPI PERIAL PF GRAND PARIS
- Performance stable
- Patrimoine solide et résilient
- Pas de contrainte
- Adaptation et flexibilité
SCPI PAREF NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
- Belle performance
- Stratégie résiliente
- Pas de contrainte
- Fiscalité attractive
SCPI PAREF INTERPIERRE FRANCE
- Belle performance
- Patrimoine solide et résilient
- Pas de contrainte
- Label ISR
SCPI NORMA CAPITAL VENDÔME RÉGIONS
- Belle performance 2022
- Valorisation des parts
- Diversification typologique
- Pas de contrainte
SCPI INTERGESTION CRISTAL RENTE
- Performance résiliente :
- Diversification des commerces
- Pas de contrainte
- Diversité du parc immobilier
SCPI EURYALE PIERVAL SANTE
- Performance sécurisée
- Marché de niche
- Diversification
- Label ISR
SCPI CORUM XL
- Performance exceptionnelle
- Diversification typologique
- Pas de contrainte
- Fiscalité attractive
SCPI CONSULTIM OPTIMALE
- Performance prometteuse
- SCPI post-covid
- Pas de contrainte
- Diversification
SCPI ATLAND VOISIN EPARGNE PIERRE
- Performance sécurisée
- Diversification
- Pas de contrainte
- Parc immobilier important
SCPI ALDERAN ACTIVIMMO
- Performance sécurisée
- Marché de niche
- Pas de contrainte
- Label ISR
SCPI CORUM EURION
- Performance sécurisée
- Diversification
- Pas de contrainte
- Fiscalité attractive
Le cabinet Expert Invest en quelques chiffres
Créé en 2010, le cabinet
Expert Invest a plus de
12 ans d'expertise dans la gestion patrimoniale.
2000
80 000 000 d'euros
d'investissement immobilier déjà réalisé par le cabinet Expert Invest.
0
M €
C'est le nombre de solutions d'épargne disponibles
au sein du cabinet
Expert Invest.
0