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Gestion de patrimoine célibataire

Un célibataire dispose généralement de capacités financières moins élevées que celles d’un couple. Cette situation ne doit cependant pas vous empêcher d’avoir des projets et de développer votre patrimoine.

Une bonne gestion patrimoniale est donc indispensable pour vous permettre d’atteindre vos objectifs et répondre à toutes vos envies.

Défiscalisez pour payer moins d’impôts

Un célibataire ne peut souvent se reposer que sur son seul salaire pour vivre. Or, le célibat implique généralement une fiscalité proportionnellement plus lourde que celle d’un couple marié. Il peut donc être délicat de conserver une latitude financière suffisante pour réaliser ses projets patrimoniaux.

Expert Invest vous aide donc à mettre en place la meilleure stratégie de défiscalisation pour vous permettre de profiter au maximum de vos revenus.

Épargnez pour préparer l’avenir

Bien souvent, une personne seule à moins de charges qu’un couple avec enfant. C’est donc l’occasion rêvée pour trouver des solutions d’investissement rentables et développer votre patrimoine. Vous pourrez ainsi plus facilement anticiper les coups durs et préparer l’avenir.

Votre conseiller Expert Invest vous aide donc à trouver les meilleurs placements pour votre argent.

Protégez-vous grâce aux contrats de prévoyance

En cas d’accident de la vie ou d’imprévu, certaines situations peuvent être délicates à gérer si vous êtes seul(e). Vous ne pourrez pas compter sur l’aide ou les revenus d’un(e) conjoint(e) pour combler les pertes financières liées à votre situation.

Il est donc important d’être paré(e) à toute éventualité et de se protéger en cas d’accident de la vie.

Préparez la transmission de votre patrimoine

Vous n’avez pas d’enfants ? Vous avez envie de transmettre une partie de votre patrimoine à vos proches ? Sans descendants, votre patrimoine sera transmis à vos ayants droit selon les dispositions légales du Code civil.

Or, vous pouvez, pour de nombreuses raisons, avoir envie de transmettre votre patrimoine à des personnes spécifiques (parents, amis, enfants d’amis…).

Pour être sûr(e) que le patrimoine que vous avez su vous constituer de votre vivant aille aux personnes que vous aimez, vous devez préparer avec attention sa répartition de votre vivant.

Votre cabinet Expert Invest vous aide donc à prendre les dispositions nécessaires.

Consultez nos différents guides

Vous vous posez des questions sur la gestion de votre patrimoine ? Nos guides vous aideront à mieux comprendre tous les sujets patrimoniaux qui vous concernent.

Impôts sur le revenu

L’imposition d’un célibataire est souvent proportionnellement supérieure à celle d’un couple. Elle peut donc considérablement grever votre budget et vous empêcher de réaliser certains projets. Expert Invest vous aide donc à trouver des solutions pour payer moins d’impôts.

Donation

La donation est un excellent moyen d’organiser la transmission de son patrimoine de son vivant. Elle doit toutefois se faire dans certaines conditions pour être avantageuse pour vous comme pour le donataire.

Succession

Les règles concernant la succession d’une personne célibataire sont clairement définies dans le Code civil. Votre conseiller patrimonial Expert Invest décortique pour vous toutes ces règles pour vous aider à y voir plus clair.

Testament

La répartition de vos biens prévue par le Code civil en cas de décès peuvent ne pas vous convenir. Le testament est donc un excellent moyen de désigner vos héritiers de votre vivant et de décider comment seront distribués vos biens après votre décès.

Augmenter ses revenus pour la retraite : quelles solutions ?

Une personne célibataire doit faire face à toutes ses dépenses sans pouvoir se reposer sur un(e) conjoint(e). Lors du passage à la retraite cette situation peut alors devenir encore plus délicate. Expert Invest vous donne donc plusieurs clés pour bien préparer votre retraite.

Prévoyance et protection sociale

Faire face à un accident de la vie lorsque l’on est seul(e) peut être compliqué. C’est pourquoi il est important de se protéger pour éviter de se retrouver dans une situation difficile. Expert Invest vous aide donc à trouver les meilleures solutions de prévoyance.

Vos objectifs

Investir dans l’immobilier, épargner, défiscaliser… Chaque personne a des objectifs qui lui sont propres.
Quels que soient les vôtres, Expert Invest vous aide à les réaliser.

Investir et développer son patrimoine

Trouvez les meilleures solutions pour développer votre patrimoine en toute sérénité.

Constituer votre épargne

Placez votre argent dans les produits d’épargne les plus adaptés à votre situation.

Acquérir votre logement personnel

Mettez vous à l’abri en investissant dans votre résidence principale.

Défiscaliser et réduire vos impôts

Adoptez une stratégie de défiscalisation cohérente et accélérez la réalisation de vos projets.

Transmettre votre patrimoine

Préparez votre succession à l’avance pour optimiser la transmission de votre patrimoine.

Préparer votre retraite

Anticipez votre passage à la retraite pour pouvoir en profiter pleinement.

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Expert Invest : le cabinet qui vous accompagne dans tous vos projets patrimoniaux

Vous êtes célibataire ? Vous souhaitez mettre en place un projet patrimonial adapté à vos besoins ? Votre conseiller en gestion de patrimoine Expert Invest comprend toutes les problématiques qui se présentent à vous.

Grâce à sa formation et son expérience, il sera donc en mesure de vous accompagner pour faire les meilleurs choix.

Vous pourrez ainsi vous reposer sur l’expertise d’un professionnel à votre écoute pour vous mettre en place une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs.

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