Gestion de Patrimoine, nos solutions

La gestion de patrimoine, c’est l’art subtil qui consiste à valoriser un patrimoine.

Cela commence par un bon diagnostic, à travers un audit complet de votre patrimoine, puis une bonne écoute, afin de recueillir et préciser vos objectifs.

Ensuite, il faudra sélectionner les bons leviers pour démultiplier le capital de départ. Ce que vous faites aujourd’hui aura des répercussions sur demain.

Chacun de ces exemples répond à des objectifs d’investissement différents :

Loi Malraux

Ce premier investissement s’adresse à un profil d’investisseur qui paie plus de 10.000€ d’impôts et qui est sensible à la préservation du patrimoine français en centre-ville.

Dans ce cas, il pourrait acquérir un immeuble à rénover avec un dispositif en loi Malraux. La valeur du bien s’élève à 300.000€ qui se décompose ainsi :

• Montant du bien : 100.000€
• Travaux : 200.000€
• La réduction d’impôt est de 30% du montant des travaux.

Si l’on a 100.000€ de travaux versés la première année, ils génèrent 30.000€ de réduction d’impôts sur le revenu. Avec la même chose l’année suivante, 100.000€ versé l’année suivante, on arrive à une réduction d’impôts de 60.000€.

GFF

Ce deuxième type d’investissement, le Groupement Foncier Forestier, s’adresse à une personne qui veut investir en « bon père » de famille et qui est sensible aux placements éthiques et écoresponsables.

• Un couple pourrait donc souscrire un placement de 10.000€ avec un GFF Expert Invest.
• La réduction d’impôt sur le revenu à la souscription : 18% x 10.000 = 1.800€

Avec le plafonnement de l’exonération, ce couple pourra donc économiser 1.800€ d’impôts.

GFV

Ce dernier type d’investissement, le Groupement Foncier Viticole est plutôt un placement de diversification. Il s’adresse aussi aux amoureux du terroir et notamment de la vigne. Surtout, il permet de bénéficier d’une fiscalité attractive pour la succession.

• Dans ce cas, l’investisseur pourra souscrire à 3 parts à 10.000€ dans un GFV d’Expert Invest, soit 30.000€.
• Après 2 ans de détention, il donne 15.000€ à chacun de ses deux enfants.
• Il dispose d’un abattement de 75% sur cette cession, et ne déclare que 3.750€ sur les 15.000€ donnés à ses enfants. Il peut ainsi leur donner 22.500€ net d’impôts.

Certains de nos clients sont étonnés de découvrir qu’ils ont un patrimoine plus important que ce qu’ils pensaient ! Dans notre accompagnement, la toute première étape consiste à faire votre bilan patrimonial. Avant de parler d’investissements, ce qui nous intéresse, c’est votre vision de l’avenir et de ce que vous voulez créer.

Un gestionnaire patrimonial est d’abord et avant tout un conseiller. Son rôle est de vous aider à concrétiser vos ambitions.

Prenons rendez-vous. C’est gratuit et ça ne vous engage à rien.

Un cabinet indépendant :

Le cabinet ne dépend pas d’un conseil d’actionnaires qui exigerait une rentabilité ou donnerait des consignes. Expert Invest est complètement indépendant, que ce soit au niveau du capital et au niveau de l’organisation. Nous livrons notre expertise en toute liberté. Notre indépendance nous permet aussi de nous adapter rapidement aux évolutions du marché.

À taille humaine :

Nous avons choisi d’être une petite structure pour permettre à nos investisseurs de pouvoir accéder facilement à leur conseiller. Les échanges prennent le temps qu’il faut. On aime bien expliquer en détail l’intérêt de tel ou tel dispositif. Parce que nos conseillers sont aussi là pour partager leur savoir.

Un seul interlocuteur :

Chez Expert Invest, vous avez un interlocuteur, pour tout. Point.

Une grande disponibilité en physique ou visio :

Nos conseillers s’adaptent à votre emploi du temps et vos préférences. Que vous aimiez échanger à distance, avec les outils de visioconférences ou que vous soyez adepte des rendez-vous en personne, nous faisons comme bon vous semble.

Proposant TOUS les dispositifs, sans exception :

Expert Invest est un cabinet de taille intermédiaire proposant l’intégralité des produits financiers et placements, avec une réelle maîtrise de chacun des dispositifs de placements et stratégies financières gagnantes.

Une sélection rigoureuse des produits/solutions proposés :

Expert Invest fait une sélection rigoureuse des offres de placements qu’il propose. Tous nos produits sont parfaitement légaux et approuvés par l’AMF. Nous ne proposons pas de produits exotiques (œuvres d’art, diamants, énergies renouvelables). Nous évitons les produits aux rentabilités trop mirobolantes et dont l’assise n’est pas garantie. Ce que nous privilégions ? Les placements de bon père de famille. C’est un gage de qualité et de fiabilité.

À l’écoute de solutions nouvelles :

Le cabinet cherche en permanence de nouveaux produits, et de nouveaux partenaires. Nous consacrons entre 15 et 20h chaque mois à faire de la veille afin de rester à la pointe sur les produits financiers. Bref, nous ne nous reposons pas sur nos acquis.

Au cœur d’un réseau d’experts :

Expert Invest travaille en étroite collaboration avec des professions connexes en fonction des dossiers : experts-comptables, avocats, fiscalistes, notaires, etc. Ce réseau de partenaires est mis à contribution dans le montage des dossiers. L’encadrement juridique et financier garantit la solidité des dossiers du cabinet. C’est aussi grâce à ce réseau de partenaires que nous savons apporter des réponses qui dépassent le cadre strict de la gestion de patrimoine.

Avec 10 ans d’existence et de belles performances, nous sommes plébiscités par nos clients.