BILAN PATRIMONIAL
BILAN PATRIMONIAL
BILAN PATRIMONIAL
BILAN PATRIMONIAL
Loi Pinel
Défiscalisation immobilière
Crédit immobilier
Micro-bénéfices non commerciaux
Imposition des dividendes
Impôts fonciersL’assurance-vie est hors succession : le capital versé au bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie ne rentrera pas dans les calculs civils et fiscaux de la succession de l’assuré décédé. Il est donc possible de transmettre, par le biais de l’assurance-vie, de l’argent à une personne étrangère à la succession.
Les héritiers sont-ils protégés en cas d'abus du souscripteur d'une assurance-vie ?
Grâce aux avantages fiscaux de l’assurance-vie, jusqu’à 152 500€ ne seront pas taxés (pour les seules primes versées avant 70 ans).
La valeur du contrat supérieure à 152 500€ sera imposée à 20%, ce qui est avantageux comparé aux 60% de taxation normalement applicables aux « étrangers ».
De plus, le montant transmis ne figurera pas à l’actif successoral, servant de base pour la répartition des droits entre les héritiers.
En droit successoral, certains héritiers sont dits réservataires. Cela signifie qu’une partie de l’héritage leur revient obligatoirement, et ce même si le défunt avait prévu le contraire (par testament par exemple).
Les héritiers réservataires sont les enfants, dans tous les cas, et le conjoint, uniquement si le défunt n’a pas d’enfants. Cette réserve est calculée à partir de l’actif successoral.
Ainsi en « purgeant » l’actif successoral au profit de l’assurance-vie, la part de réserve des héritiers est d’autant plus réduite.
Quel placement est adapté à ma situation ?
Discutez-en avec un Expert, c'est gratuit et sans engagement !
Primes manifestement excessives dans un contrat d'assurance-vie
L’assurance-vie connait des limites. Il n’est donc pas possible de déshériter ses enfants (ou conjoint dans certains cas).
Les héritiers bénéficient d’une action en justice fondée sur le caractère manifestement exagéré des primes versées par le souscripteur.
Ce caractère manifestement exagéré se regarde au jour du versement des primes par rapport à :
- La situation patrimoniale globale du souscripteur,
- Les revenus du défunt,
- L’âge du souscripteur,
- L’état de santé du souscripteur.
Cette action en justice doit être exercée par les héritiers eux-mêmes.
Le caractère manifestement exagéré des primes est étudié au cas par cas par les juges.
Il n’existe pas de règles précises établissant la limite du montant d’une prime.
Dans le cas où les primes seraient effectivement considérées comme exagérées, elles réintroduiront alors la succession du défunt et se verront appliquées les règles civiles et fiscales du droit des successions.
Elles perdront donc les règles dérogatoires de l’assurance-vie.
Pourquoi choisir Expert Invest ?
Les meilleurs
placements du marché
Un conseiller dédié,
disponible et qualifié
Un suivi de votre projet
du début à la fin
Pas de frais supplémentaires
C'est vous qui en parlez le mieux !
- Un accompagnement adapté en fonction de votre profil et une réactivité appréciéeThomas H.
- Très à l'écoute, donne de très bons conseils adaptés à notre besoin.Agnes R.
- Mon Conseiller Mr Gimenez est excellent techniquement et surtout tres a l écoute des problèmes de son clientOlivier T.
- Expert investissement à l'écoute et proposant des produits adaptés.Regis R.
- de bons conseilsPierre G.
- Nous avons été très bien conseillés. Nous sommes très contents de notre investissement.Yann L.
- Le Cabinet Expert Invest m’accompagne depuis maintenant 5 ans et a toujours su m’apporter les bons conseils et projets adaptés à ma situation. Équipe sérieuse, professionnelle et très réactive ! Je recommande les yeux fermés !Jennifer B.
- Disponible, à l'écoute et de bons conseils. Respecte mes choix. J'ai confiance en ce conseiller.Elisabeth C.
- Très bons conseils et équipe disponibleAstrid W.
Mon investissement idéal en 3 étapes seulement !
1.
Je fixe un rdv en ligne avec un Expert,
c’est gratuit et sans engagement.
2.
En entretien visio nous co-construisons
mon Bilan Patrimonial personnalisé.
3.
Je n’ai plus qu’à investir dans les
meilleurs placements me correspondant !
Découvrez nos produits liés à ce placement
SCPI CORUM USA
- Fiscalité attractive
- Diversification typologique
- Pas de contrainte de gestion
- Le marché américain
SCPI SWISS LIFE MISTRAL SÉLECTION
- Adaptation
- Simplification
- Liberté
- Rentabilité
SCPI REMAKE LIVE
- Performance
- Investissement responsable
- Diversification immobilière
- Revenus réguliers
SCPI SOGENIAL COEUR D’AVENIR
- Investissement qui a du sens
- Performance
- Un fonds innovant
- Valeur refuge
SCPI THEOREIM LOG IN
- Diversification immobilière
- Performance
- Des revenus réguliers
- Immobilier durable
SCPI NORMA CAPITAL FAIR INVEST
- Belle performance 2022
- Résilience
- Pas de contrainte
- Investissement vertueux
SCPI SWISS LIFE ESG PIERRE CAPITALE
- Performance 2022
- Valorisation
- Expérience
- Diversification
SCPI PRIMONIAL PRIMOPIERRE
- Performance 2022
- Marché solide
- Diversification et Label ISR
- Expertise
SCPI PERIAL PF HOSPITALITE EUROPE
- Performance
- Mutualisation des risques
- Expertise
- Investissement vertueux
SCPI LA FRANÇAISE EPARGNE FONCIERE
- Performance 2022
- Capitalisation
- Collecte
- Pas de contrainte
SCPI LA FRANÇAISE LES GRANDS PALAIS
- Performance 2022
- Capitalisation
- Collecte
- Pas de contrainte
SCPI SOGENIAL COEUR DE VILLE
- Performance
- Pérennité de l’investissement
- Mutualisation des risques
- Pas de contrainte
SCPI SOGENIAL COEUR DE RÉGIONS
- Performance
- Nue propriété
- Risque faible
- Performances futures
SCPI SOGENIAL COEUR D’EUROPE
- Performance
- Ouverture vers l’Europe
- Fiscalité avantageuse
- Marché porteur
SCPI PRIMONIAL PRIMOVIE
- Belle performance 2022
- Résilience
- Pas de contrainte
- Investissement vertueux
SCPI PERIAL PFO²
- Performance
- Label ISR depuis 2020
- Rotation des actifs
- Pas de contrainte
SCPI PERIAL PF GRAND PARIS
- Performance stable
- Patrimoine solide et résilient
- Pas de contrainte
- Adaptation et flexibilité
SCPI PAREF NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
- Belle performance
- Stratégie résiliente
- Pas de contrainte
- Fiscalité attractive
SCPI PAREF INTERPIERRE FRANCE
- Belle performance
- Patrimoine solide et résilient
- Pas de contrainte
- Label ISR
SCPI NORMA CAPITAL VENDÔME RÉGIONS
- Belle performance 2022
- Valorisation des parts
- Diversification typologique
- Pas de contrainte
SCPI INTERGESTION CRISTAL RENTE
- Performance résiliente :
- Diversification des commerces
- Pas de contrainte
- Diversité du parc immobilier
SCPI EURYALE PIERVAL SANTE
- Performance sécurisée
- Marché de niche
- Diversification
- Label ISR
SCPI CORUM XL
- Performance exceptionnelle
- Diversification typologique
- Pas de contrainte
- Fiscalité attractive
SCPI CONSULTIM OPTIMALE
- Performance prometteuse
- SCPI post-covid
- Pas de contrainte
- Diversification
SCPI ATLAND VOISIN EPARGNE PIERRE
- Performance sécurisée
- Diversification
- Pas de contrainte
- Parc immobilier important
SCPI ALDERAN ACTIVIMMO
- Performance sécurisée
- Marché de niche
- Pas de contrainte
- Label ISR
SCPI CORUM EURION
- Performance sécurisée
- Diversification
- Pas de contrainte
- Fiscalité attractive
Pour aller plus loin
Le cabinet Expert Invest en quelques chiffres
Créé en 2010, le cabinet
Expert Invest a plus de
12 ans d'expertise dans la gestion patrimoniale.
2000
80 000 000 d'euros
d'investissement immobilier déjà réalisé par le cabinet Expert Invest.
0
M €
C'est le nombre de solutions d'épargne disponibles
au sein du cabinet
Expert Invest.
0