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Nos agréments

 

 

Expert-invest dispose de toutes les accréditations nécessaires à l'exercice global de la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant.

 

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, selon Expert-Invest 

 
Un conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) est un professionnel du droit, de la fiscalité et de la finance.
 
Il réalise traditionnellement pour ses clients un bilan patrimonial, les conseille sur des stratégies d'investissement à réaliser, en adéquation avec leur profil et objectifs.
 
Un véritable CGPI a une vocation initiale de conseiller juridique, fiscal et financier, non de vendeur de placements. Cette commercialisation doit simplement être la conséquence des préconisations effectuées. Ce conseil peut être réalisé par le biais du bilan patrimonial, ou de la vérification de l'adéquation du placement souhaité
 
Son indépendance lui permet de proposer les placements qu'il a sélectionné selon les intérêts et objectifs du client : il n'appartient pas à un réseau bancaire ou un réseau d'assurance.
 
Le CGPI s'entoure d'autres professionnels lui permettant de valider ses stratégies patrimoniales et de compléter ses compétences : notaires, experts comptables, experts-immobiliers…
 
Enfin, il accompagne ses clients sur moyen-long terme, sur tous les aspects patrimoniaux.
 
Un CGPI intervient :
 
  • En matière juridique : famille, mariage, succession, création de société…
  • En matière fiscale : impôt sur le revenu, ISF, impôt sur les sociétés, droits de donation et succession…
  • En matière sociale : prévoyance et retraite
  • En matière financière : investissements financiers (assurance-vie, compte-titre…)
  • En matière immobilière : immobilier neuf (Scellier, nue-propriété…) ou ancien (Malraux…)
  • En matière professionnelle : cession d'entreprise, statut du chef d'entreprise, optimisation de la trésorerie…
 

Les agréments d'Expert-Invest

 
La profession de CGPI est fortement réglementée, dans le but de protéger les épargnants.
Exemple : la dernière directive MIF.
 
La règlementation applicable concerne tant l'aspect « conseil » de la profession que l'aspect « commercialisation de placements » (intermédiation entre la société venderesse et le client).
 
Le conseil est règlementé de la manière suivante :
 
  • Compétence juridique appropriée (CJA)
 
Cette compétence permet à Expert Invest d'exercer le conseil juridique et la rédaction d'actes sous seing privé à titre accessoire à l'activité de conseil en gestion de patrimoine.
Cette compétence est liée à l'obtention par les trois associés d'Expert-Invest d'un Master I (BAC + 4) en Droit Notarial, immobilier et patrimonial, et d'un Master 2  (BAC + 5) en Ingénierie du patrimoine.
 
  • Conseiller en investissements financiers (CIF) auprès de l'ANACOFI
 
Agrément obtenu auprès de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) sous le n° E002202.
Membre de l'association nationale des conseils financiers (ANACOFI).
Ce statut, crée par la loi, permet de réglementer l'activité de conseil en investissement financier.
 
L'ANACOFI est l'une des chambres professionnelles chargée d'organiser, représenter et contrôler la profession. 
Expert-Invest s'est engagé à respecter intégralement le code de bonne conduite de l'ANACOFI-CIF disponible au siège de l'association ou sur www.anacofi.asso.fr
 
La liste des CIF est consultable sur le site de l'AMF : www.amf-france.org.
 
 
 
L'intermédiation est règlementée de la manière suivante :
 
  • Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS)
 
Expert Invest est immatriculée auprès de l''Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n°10058221 en tant que courtier en assurance (www.orias.fr).
Ce numéro permet la commercialisation de tous type de produits assurance : assurance-vie, ou encore assurance décès.
 
  • Démarchage bancaire et financier
 
Enregistrement de BPG INVESTISSEMENT, sous le numéro 2110952733HQ. Le numéro des conseillers peut être communiqué sur demande à contact@expert-invest.fr
 
Ce statut permet de réaliser des financements pour le compte des clients ainsi que de commercialiser des placements financiers autres qu'assurance.
 
  • Transaction immobilière sur immeubles et fonds de commerce
 
Carte professionnelle T 2117 délivrée par la Préfecture de Haute-Garonne. Cette carte permet d'être intermédiaire dans l'acquisition ou la vente de biens immobiliers.
 
 
Enfin, Expert-Invest dispose des protections légales en matière de responsabilité civile professionnelle et de garanties financières, en ayant souscrit une garantie financière et assurance responsabilité civile conforme aux articles L. 512-6 et L. 512-7 du Code des assurances, souscrite auprès de la CGPA, n° police RCIP0153.

 

 
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